O que é uma fintech? Entenda como as plataformas multibancos estão transformando o acesso ao crédito no Brasil
Leia em 4 minutosVocê já ouviu falar em fintech, mas não entendeu muito bem o que significa? Ou talvez já conheça o termo, mas quer saber como isso pode impactar a sua vida financeira, especialmente quando se fala em crédito e financiamento? Neste artigo, vamos explicar o que é uma fintech, por que elas estão revolucionando o mercado financeiro no Brasil e como a Bext, principal fintech multibancos de crédito do país, está conectando pessoas a mais de 20 instituições financeiras para oferecer soluções mais justas, inteligentes e acessíveis. O que é uma fintech? O termo fintech vem da junção das palavras financial (financeiro) e technology (tecnologia). Ou seja, fintechs são empresas que usam tecnologia para oferecer serviços financeiros de forma mais ágil, acessível e digital. Atualmente, essas empresas surgiram como uma resposta à burocracia, às taxas altas e à dificuldade de acesso dos modelos bancários tradicionais. Com foco em experiência do usuário, inovação e personalização, as fintechs vêm ganhando cada vez mais espaço no mercado. Exemplos de fintechs no Brasil Hoje, existem fintechs atuando em diferentes áreas do setor financeiro: Por que as fintechs cresceram tanto? A resposta é simples: elas resolveram dores reais dos brasileiros. Por décadas, a única forma de conseguir crédito, abrir uma conta ou fazer investimentos era por meio dos bancos ou corretoras tradicionais — que nem sempre oferecem boas condições para o cliente comum. Além disso, burocracia, filas, demora na aprovação e taxas altas sempre foram barreiras para quem precisava de dinheiro rápido e com segurança. Com a chegada das fintechs, tudo isso mudou: As fintechs têm papel essencial no movimento de desbancarização, ou seja, na busca por modelos financeiros mais acessíveis, descentralizados e tecnológicos. O que é uma fintech de crédito e uma fintech multibancos? Uma fintech de crédito é uma empresa que atua oferecendo empréstimos e financiamentos, usando tecnologia para tornar esse processo mais eficiente, acessível e transparente. Elas analisam perfis de forma mais inteligente, o que permite aprovar mais pessoas e oferecer melhores condições, mesmo para quem foi negado em bancos tradicionais. Um exemplo é o empréstimo com garantia de imóvel, que permite acessar valores mais altos, com prazos longos e juros menores. É justamente aí que a Bext entra em destaque. Já termo “fintech multibancos” ainda é pouco conhecido pelo público geral, mas representa uma das maiores inovações no mercado de crédito no Brasil. Uma fintech multibancos é aquela que atua como uma ponte entre o cliente e diferentes instituições financeiras, oferecendo acesso a várias opções de crédito em um só lugar — de forma simples, digital e personalizada. Em síntese: pense em uma plataforma que, ao invés de oferecer apenas uma opção, compara taxas, prazos e condições em mais de 20 instituições e apresenta para você as melhores alternativas para o seu perfil. Isso é o que a Bext faz. Como funciona a Bext? A Bext é hoje a principal fintech multibancos de crédito do mercado, com atuação em todo o Brasil. Seu diferencial está em conectar pessoas a bancos tradicionais, fintechs e instituições financeiras independentes que oferecem: Assim, tudo isso por meio de uma plataforma digital que compara propostas em tempo real, ajudando o cliente a fazer a melhor escolha com total transparência. Por que a Bext é diferente? Além de trabalhar com mais de 20 instituições financeiras, a Bext se destaca por: Qual a vantagem para o cliente? Como resultado, a grande vantagem de uma fintech multibancos como a Bext é colocar o cliente no centro da decisão, oferecendo o melhor dos dois mundos: Na prática, isso significa mais chances de aprovação, melhores condições de pagamento e uma experiência de crédito mais leve, ágil e confiável. Um novo jeito de acessar crédito no Brasil Dessa forma, se antes era preciso visitar bancos, preencher dezenas de papéis, aguardar semanas e aceitar a única proposta que aparecia, hoje o cenário é outro. Com a Bext, você simula online, compara propostas e escolhe o melhor caminho para o seu crédito — seja para organizar dívidas, investir no seu negócio, comprar um imóvel ou tirar planos do papel. E o melhor: com a segurança de estar lidando com uma plataforma premiada, reconhecida no mercado e que já movimentou mais de 1 bilhão de reais em crédito concedido. Faça uma simulação agora mesmo Em suma, se você está buscando um empréstimo com garantia de imóvel ou quer as melhores condições para um financiamento imobiliário, não perca tempo com burocracia e propostas únicas. Na Bext, você encontra o melhor do mercado, de forma simples, digital e segura.👉 Clique aqui e faça uma simulação gratuita na plataforma multibancos da Bext
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Como fazer empréstimo com garantia de imóvel no banco Itaú
Leia em 4 minutosAprenda como fazer empréstimo com garantia de imóvel no banco Itaú, conheça as vantagens e diferenciais da instituição e siga nosso guia passo a passo para obter esse crédito com as melhores condições.
Empréstimo com garantia de imóvel é seguro?
Leia em 4 minutosNo mundo financeiro, o termo “empréstimo com garantia de imóvel” pode parecer intimidante à primeira vista. Mas será que é seguro? Antes de responder a essa pergunta, vamos explorar o que esse tipo de empréstimo realmente é e como funciona. O que é empréstimo com garantia de imóvel? O empréstimo com garantia de imóvel, também conhecido como refinanciamento imobiliário, é uma modalidade de crédito em que você utiliza um imóvel próprio como garantia para conseguir um empréstimo. Basicamente, você coloca sua casa, apartamento ou outro imóvel como segurança para a instituição financeira que está emprestando o dinheiro. Como funciona o empréstimo com garantia de imóvel? O funcionamento desse tipo de empréstimo é bastante simples. Você apresenta o seu imóvel como garantia ao banco ou instituição financeira e, em troca, recebe um montante em dinheiro. O valor que você pode obter está relacionado ao valor do imóvel que você está oferecendo como garantia, bem como à sua capacidade de pagamento. Para saber mais sobre o empréstimo com garantia de imóvel assista o nosso vídeo mais recente sobre o tema: Quais os riscos do empréstimo com garantia de imóvel? O empréstimo com garantia de imóvel é seguro e pode ser uma opção atraente para quem precisa de um montante significativo de dinheiro, mas é importante estar ciente dos riscos envolvidos: Vantagens do Empréstimo com garantia de imóvel Apesar dos riscos, existem diversas vantagens em optar por essa modalidade de crédito, pois o empréstimo com garantia de imóvel é seguro e pode beneficiar o solicitante com: Como fazer o empréstimo com garantia de imóvel Se você está considerando fazer um empréstimo com garantia de imóvel, aqui estão algumas etapas que você pode seguir: Realize uma simulação: Faça uma simulação do financiamento através do portal da SejaBest, selecionando a alternativa mais adequada conforme seu orçamento. Documentação necessária: Compile toda a documentação requerida para o pedido de empréstimo, incluindo comprovantes de renda, registros do imóvel e documentos de identificação pessoal. Entretanto, certifique-se de que toda a documentação esteja completa e atualizada para agilizar o procedimento. Avaliação de crédito e propostas: Elabora-se a proposta baseada nos dados do cliente e a equipe da SejaBest encaminha a solicitação ao mercado, direcionada às instituições que mais tem perfil para a provação do crédito. Avaliação do imóvel: A entidade financeira conduzirá uma avaliação do imóvel oferecido como garantia. Essa fase determinará o limite máximo do empréstimo. No entanto, certifique-se de que o imóvel esteja regularizado e em boas condições. Assine o acordo: Após a aprovação do pedido, revise minuciosamente todos os termos e condições do contrato antes de firmá-lo. Certifique-se de compreender todas as cláusulas e condições, buscando esclarecimentos em caso de dúvidas. Receba o montante: Por fim, firmado o contrato, o valor do empréstimo será liberado. Utilize-o de acordo com suas necessidades, mantendo um controle financeiro para garantir o pagamento das parcelas pontualmente. Dicas para garantir a melhor operação de empréstimo com garantia de imóvel Negocie as taxas: Não hesite em negociar as taxas de juros e outras condições do empréstimo com o banco. Conte com uma assessoria especializada para auxiliar no processo, que pode te apresentar várias propostas de diferentes intuições, abrindo mais possibilidades. Planejamento financeiro: Antes de requisitar o financiamento, é essencial avaliar minuciosamente sua capacidade de pagamento. Em outras palavras, examine sua situação financeira presente, leve em consideração suas fontes de renda e gastos, assegurando que você poderá honrar com as prestações do empréstimo. Leia o contrato com atenção: Certifique-se de ler e entender todas as cláusulas do contrato antes de assiná-lo, para evitar surpresas desagradáveis no futuro. Busque entender os termos citados e o que eles representam a curto, médio e longo prazo. Perguntas Frequentes Posso perder meu imóvel se não pagar o empréstimo? Quanto tempo leva para obter um empréstimo com garantia de imóvel? Posso usar qualquer tipo de imóvel como garantia? Conclusão O empréstimo com garantia de imóvel é sim seguro e pode ser uma opção segura e vantajosa para quem precisa de uma quantia significativa de dinheiro e possui um imóvel próprio. No entanto, é importante estar ciente dos riscos envolvidos e tomar precauções para garantir que a operação seja segura e adequada às suas necessidades financeiras. Ao seguir as dicas fornecidas neste artigo para realizar uma pesquisa cuidadosa, você pode garantir uma experiência positiva ao contratar um empréstimo com garantia de imóvel.
Empréstimo com Garantia de Imóvel para Negativado: Conheça as Possibilidades
Leia em 5 minutosSegundo dados de 2024 do Serviço de Proteção ao Crédito (SPC Brasil) ,o Brasil tem 66,12 milhões de inadimplentes — ou seja, quatro a cada dez brasileiros estão com o “nome sujo”. Se você já se encontrou ou está em uma situação financeira apertada, com dívidas acumuladas e um histórico de crédito negativado, pode ser desafiador imaginar maneiras de obter empréstimos para superar essas dificuldades. No entanto, uma opção que vem ganhando destaque é o Empréstimo com Garantia de Imóvel para Negativado. Neste artigo, vamos explorar o significado de estar negativado, se é possível realizar esse tipo de empréstimo nessas condições, as vantagens envolvidas, o processo para solicitá-lo e os diferentes tipos de clientes negativados. O que significa estar negativado? Primeiramente, antes de falarmos sobre a operação de empréstimo com garantia de imóvel, é essencial entender o que significa estar negativado. Essa situação ocorre quando o consumidor possui registros de inadimplência, com contas em atraso e dívidas não quitadas. Essas informações ficam registradas nos órgãos de proteção ao crédito, como o SPC (Serviço de Proteção ao Crédito) e o Serasa Experian, impactando diretamente na capacidade de obter crédito no mercado. Estar negativado não apenas limita o acesso a empréstimos tradicionais, mas também pode afetar a obtenção de cartões de crédito e financiamentos. É uma situação desafiadora, mas não significa que todas as portas estão fechadas. Perfil de Clientes Negativados Posso fazer o empréstimo com garantia de imóvel estando negativado? A resposta curta é sim, é possível realizar um empréstimo com garantia de imóvel mesmo estando negativado. Essa modalidade de empréstimo se destaca pela utilização de um bem próprio como garantia, no caso, um imóvel. A garantia oferecida pelo cliente minimiza o risco para a instituição financeira, tornando viável a concessão de crédito, mesmo para quem possui restrições no histórico de crédito. Essa opção é uma alternativa interessante para negativados que desejam quitar suas dívidas e possuem um imóvel em seu nome, uma vez que podem obter condições mais favoráveis do que aquelas oferecidas por empréstimos tradicionais e é possível reduzir o valor de pagamento mensal, quitando as dívidas pré-existentes e assumindo o pagamento do empréstimo com garantia de imóvel. Vantagens do Empréstimo com Garantia de Imóvel Quem concede crédito com garantia de imóvel para negativado Em geral, as fintechs especializadas nessa modalidade de empréstimo conseguem realizar a operação para negativados. Todavia, cada instituição tem suas particularidades e regras para conceder esse crédito. O CEO da SejaBest, Gaspar Motta, fez um vídeo recente falando sobre o tema, onde explica os detalhes sobre essa operação. Clique e confira: Como fazer um empréstimo com garantia de imóvel para negativado? Avalie sua capacidade de pagamento: Antes de solicitar o empréstimo, é crucial avaliar cuidadosamente sua capacidade de pagamento. Em outras palavras, analise sua situação financeira atual, considere suas fontes de renda e despesas, garantindo que as parcelas do empréstimo serão honradas. Faça uma simulação: Simule o empréstimo no site da SejaBest, escolhendo a melhor opção de acordo com seu orçamento. Documentação necessária: Reúna toda a documentação exigida para a solicitação do empréstimo, incluindo comprovantes de renda, documentos do imóvel e identificação pessoal. Porém a documentação precisa estar completa e atualizada para agilizar o processo. Na etapa de envio da documentação é fundamental a transparência do cliente com seu assessor ou gerente, visto que a clareza em relação a real situação financeira pode agilizar e evitar muitas negativas durante o processo. Análise de crédito e propostas: Formula-se a proposta de acordo com os dados do cliente e no caso do negativado, a assessoria da SejaBest envia a solicitação ao mercado, junto a uma defesa de crédito bem estruturada (daí a importância da transparência em relação as informações com seu assessor), direcionada às instituições financeiras que mais condizem com o caso. Avaliação do imóvel: A instituição financeira realizará uma avaliação do imóvel oferecido como garantia. Essa etapa determinará o valor máximo do empréstimo. Contudo, certifique-se de que o imóvel esteja regularizado e em boas condições. Assine o contrato: Após a aprovação da solicitação, revise cuidadosamente todos os termos e condições do contrato antes de assiná-lo. Certifique-se de compreender todas as cláusulas e condições, buscando esclarecimentos em caso de dúvidas. Receba o valor: Uma vez assinado o contrato, o valor do empréstimo é liberado. Utilize-o conforme suas necessidades, mantendo um controle financeiro para garantir o pagamento das parcelas em dia. Para saber mais detalhes sobre cada etapa do empréstimo com garantia de imóvel, clique aqui. Perguntas Frequentes O empréstimo com garantia de imóvel para negativado é uma alternativa que oferece oportunidades significativas para quem enfrenta desafios financeiros. Uma vez que com taxas de juros mais baixas e prazos estendidos, essa modalidade proporciona uma chance de reorganizar as finanças e superar momentos de crise. Por fim, é fundamental agir com responsabilidade ao considerar esse tipo de empréstimo. Avalie sua capacidade de pagamento, escolha uma instituição confiável e esteja ciente dos termos do contrato. Ao seguir essas orientações, é possível transformar o empréstimo com garantia de imóvel em uma ferramenta eficaz para reconstruir sua estabilidade financeira, mesmo estando negativado.
Como funciona o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas
Leia em 3 minutosA Creditas é uma das principais fintechs de empréstimo com garantia de imóvel. Veja como funciona e solicite o crédito.
Qual é o melhor banco para fazer empréstimo com garantia de imóvel?
Leia em 4 minutosDescubra quais são os bancos que oferecem as melhores soluções para você na hora de realizar o empréstimo com garantia de imóvel.
Simulação de financiamento: entenda como fazer a melhor escolha
Leia em 7 minutosSaiba como fazer uma simulação de financiamento de forma consciente e escolher a melhor opção para suas necessidades financeiras.
